| 三明在线 nhxxg.com 2008-06-06 11:03:47 【我要投稿】【打印】 【关闭】文字大小:【大】[中】【小】 |
为进一步加强贷款卡管理，确保企业征信系统发挥信贷风险预警监测作用，根据中国人民银行《银行信贷登记咨询管理办法(试行)》（银发[1999]281号）及中国人民银行征信管理局《关于做好2008年贷款卡年审工作的通知》（银征信[2008]5号）的有关规定，我中心支行决定在全省范围内组织开展2007年度贷款卡集中年审工作。现将有关事项通知如下：
一、年审对象
2007年12月底之前由全省各级人民银行颁发的贷款卡。
二、年审时间
2008年5月5日至7月31日。
三、年审需提交的资料
（一）正常年审的企业，应提交下列资料
1、经工商行政管理部门2007年度年审合格的《营业执照》或《事业法人登记证》等复印件，并出示原件；
2、有效的《代码证》复印件，并出示原件；
3、有效的《国税登记证》、《地税登记证》复印件，并出示原件；
4、2007年度（末）企业《资产负债表》、《利润及利润分配表》和《现金流量表》复印件。财务报表须加盖企业公章。（事业单位、非法人企业、个体工商户等无须报送财务报表）
5、贷款卡；
6、经贷款金融机构审核的《贷款卡年审报告书》。
（二）从2005年度起连续未参加年审的持卡企业，除上述材料外还需提交以下资料
1、《开户许可证》复印件；
2、企业高级管理人员的身份证复印件、学历证明复印件、工作简历材料；
3、企业最新《注册资本验资报告》或《国有资产产权登记证》或《入资资金凭证》复印件，并出示原件；
4、《企业资本构成情况》表中各出资单位《代码证》复印件及各出资人自然人的身份证件复印件；
5、企业对外投资情况证明材料， 以及各被投资单位的《代码证》复印件；
6、上级公司（集团公司/母公司）的《代码证》复印件；
7、法人代表家族企业各成员身份证，以及家族企业各成员单位的《营业执照》复印件；
8、经办填表人身份证件复印件；
9、发卡机关要求的其他材料。
四、为培育企业信用意识，改善中小企业融资状况，防范集团关联企业信贷风险，营造良好的金融生态环境，根据《国家发展改革委关于印发贯彻落实国务院关于鼓励支持和引导个体私营等非公有制经济发展的若干意见重要举措分工方案的通知》（发改企业[2005]966号）和福建省人民政府办公厅关于进一步加强社会信用体系建设的实施意见（闽政办[2008]6号）以及人民银行总行关于全面推进借款企业信用评级，加快推动担保机构评级和商业承兑汇票信用评级的有关精神，有条件的地区应重点引导商业银行推荐首次授信企业、2007年末贷款余额本外币合计1000万元以上的贷款大户、集团关联企业、中小企业信用担保机构、承兑商业承兑汇票的大中型企业，由具有资质的信用评级机构进行评级，人民银行将评级结果登录企业征信系统，作为商业银行内部评级的重要补充，供商业银行信贷审核参考。
五、年审要求
（一）借款人应根据《贷款卡年审报告书》中的要求，逐项如实填写。其中：借款人负债明细表内“当前未归还贷款、未结清的保理、票据贴现、贸易融资、信用证、保函、银行承兑汇票、授信、对外担保金额明细表”应送有关贷款金融机构信贷员填写，各贷款金融机构信贷员要根据信贷台帐的实际数据按业务合同号将借款人未结清的负债情况填在《贷款卡年审报告书》中“借款人负债明细表”内（即当前未归还贷款、未结清的保理、票据贴现、贸易融资、信用证、保函、银行承兑汇票、授信明细表中的负债余额按信贷业务主合同项下的各借据当前未结清信贷业务余额合计填写；当前未结清对外担保金额明细表中的保证金额按保证主合同中的保证金额填写），并签章确认。同时要通过企业征信系统对信贷数据上报情况进行认真核对，若金融机构实际发生的信贷业务数据与企业征信系统的数据核对不一致，应立即核查更正，同时将差异信贷数据或差异担保数据如实填入《贷款卡年审报告书》中“企业征信系统差异信贷（担保）数据统计表”（即差异信贷数据统计表中“信贷台帐实际数据”是按信贷业务主合同项下的各借据当前未结清信贷业务余额合计填写；系统差异担保数据统计表中“对外担保实际数”是按保证主合同中的保证金额填写），并签章确认。
（二）借款人名称、注册地址、法定代表人、总经理或单位负责人、财务负责人、登记注册类型、注册资本或开办资金、出资人及出资金额、事业法人单位经费来源、业务经营范围、登记注册号、注册登记证到期日、对外投资情况等要素变更，应填写《贷款卡变更表》，并另提交主要变更事项有关证明材料。
（三）年审单位所提交的年审资料复印件，一律按A4规格的复印纸复印。
（四）自2008年8月1日起，贷款卡未年审或年审不合格的一律注销，各金融机构不得对其办理信贷业务，违者按有关规定处罚。
中国人民银行福州中心支行
中国人民银行宁德市中心支行
二00八年四月三十日
联系电话：0593-2953671
|
|
| 责编:林云 来源:中国人民银行福州中心支行 [进入论坛] |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
①凡本网注明“来源：三明在线或者本站或者原创”的所有文字、图片和视频，版权均属三明在线所有，任何媒体、网站或个人未经本网协议授权不得转载、链接、转贴或以其他方式复制发表。已经被本网协议授权的媒体、网站，在下载复制使用时必须注明“来源：三明在线www.nhxxg.com”，违者本网将依法追究责任。 |
|
②本网未注明“来源：三明在线或者本站或者原创”的文/图等稿件均为转载稿，本网转载出于传递更多信息之目的，并不意味着赞同其观点或证实其内容的真实性,本网不承担此类稿件侵权行为的连带责任。如其他媒体、网站或个人从本网下载复制使用，自负版权等法律责任。如擅自篡改为“来源：三明在线”，本网将依法追究责任。如对文章内容有疑议，请及时与我们联系。 |
|
③如本网转载涉及版权等问题，请作者在两周内速来电或来函与三明在线联系,联系信箱:smzx@china.com.cn | | |
|
|
